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法條

法規名稱: 與境外機構合作或協助境外機構於我國境內從事電子支付機構業務相關行為管理辦法 EN
申請與境外機構合作或協助其於我國境內從事電子支付機構業務相關行為之核准,應由發起人或負責人檢具下列書件各二份,向主管機關為之:
一、申請書。
二、發起人會議、股份有限公司董事會會議紀錄或有限公司董事書面同意。
三、營業計畫書:載明所申請相關行為之範圍與方式、業務經營之原則、方針與具體執行之方法、市場展望、風險及效益評估。
四、業務章則及業務流程說明。
五、所申請相關行為之各關係人間權利義務關係約定書或其範本。
六、所申請相關行為採用之資訊系統與安全控管作業說明。
七、經會計師認證之交易結算及清算機制說明。
八、經會計師認證之代理收付款項保障機制說明及信託契約、履約保證契約或其範本。
九、境外機構符合前條所定條件之證明文件。
十、其他經主管機關規定之書件。
申請從事第四條第一項第三款服務或由境外帳務清算機構提供帳務清算及其系統介接、資訊傳輸與交換服務者,除檢具前項各款書件外,並應分別檢具下列書件:
一、可行性分析說明:內容包括電子支付帳戶或記名式儲值卡得以使用於我國境外地區或境外帳務清算機構之選定因素、當地適用之法令規定及是否符合其規定。
二、境外機構或境外帳務清算機構所屬當地政府主管機關出具之適法性意見書或許可文件;如本服務於當地無特許事業主管機關者,得由當地律師出具合法經營之適法性意見書。
三、境外帳務清算機構提供帳務清算及其系統介接、資訊傳輸與交換服務能力說明:載明具備足夠流動性以維持清算順暢、系統安全性、防制洗錢與打擊資恐控管機制及權益保護措施。
申請從事第四條第一項相關行為且由境外帳務清算機構提供帳務清算及其系統介接、資訊傳輸與交換服務者,符合下列要件,得免檢具第一項第五款及第九款規定之書件:
一、經核准機構與境外帳務清算機構約定境外機構未履行撥付款項義務,境外帳務清算機構與境外機構之行為,負同一責任者。
二、境外帳務清算機構出具聲明書:
(一)境外帳務清算機構已針對合作之境外機構進行財務、業務、資訊系統及風險管理能力之盡職調查,該境外機構符合前條規定。
(二)境外帳務清算機構對於合作之境外機構有相當監督義務及境外機構發生第二十三條之情事,其處置方式。
兼營電子支付機構業務之銀行與中華郵政股份有限公司及非兼營電子支付機構業務之銀行申請與境外機構合作或協助其於我國境內從事電子支付機構業務相關行為之核准,免檢具第一項第八款規定之書件。
資料處理服務業者申請與境外機構合作或協助其於我國境內從事電子支付機構業務相關行為之核准,除檢具第一項規定之書件外,另應檢具經濟部所核發且於有效期限內之推薦文件。
第一項第四款所稱之業務章則,應記載下列事項:
一、作業手冊及權責劃分。
二、防制洗錢與打擊資恐內部控制及稽核制度。
三、客戶身分確認機制。
四、會計處理方式。
五、客戶權益保障措施及糾紛處理程序。
六、內部控制制度及內部稽核制度。
七、其他經主管機關規定之事項。
第一項第九款所稱之證明文件,指下列書件:
一、境外機構經所屬當地政府主管機關核發之執照或許可及認證書。
二、境外機構於最近三年內,無重大違反當地政府之相關法令之聲明書。
三、其他經主管機關規定之書件。
前項第一款認證書,應經境外機構所屬當地政府之公證人予以認證及我國駐外使領館、代表處、辦事處或其他經外交部授權機構予以驗證。
經核准機構與境外機構合作或協助其於我國境內從事電子支付機構業務相關行為之範圍及方式如下:
一、提供客戶就跨境網路實質交易價金匯入或匯出之代理收付款項服務。
二、提供收款方客戶就境外自然人,於我國境內利用境外機構支付帳戶或境外機構記名式儲值卡進行實體通路實質交易價金匯入之代理收付款項服務。
三、提供付款方客戶於我國境外利用電子支付帳戶或記名式儲值卡進行實體通路實質交易價金匯出之代理收付款項服務。
四、提供客戶就提領境外機構支付帳戶餘額,匯入客戶於我國境內本人之相同幣別金融機構存款帳戶或電子支付帳戶之代理收付款項服務。
五、提供客戶或接受客戶委託就前四款服務所生款項匯入或匯出,辦理結匯及外幣匯款服務。
六、其他經主管機關核准之相關行為。
前項第二款及第三款服務,僅得由電子支付機構申請核准。
第一項第四款服務,僅得由電子支付機構及非兼營電子支付機構業務之銀行申請核准。
經核准機構辦理第一項各款服務涉及外匯部分,應依中央銀行規定辦理。
經核准機構擬合作或協助之境外機構,應符合下列條件:
一、最低實收資本額達等值新臺幣五千萬元。但經主管機關同意者,不在此限。
二、經營相當於本條例所定電子支付機構業務達一年以上。
三、最近三年無重大違反當地政府之相關法令。
四、其他經主管機關規定之條件。
經核准機構或經核准機構知悉其合作或所協助之境外機構有下列情事之一者,經核准機構應立即擬具相關因應方案函報主管機關:
一、累積虧損逾實收資本額之二分之一。
二、合併、讓與全部或主要部分之營業或財產。
三、締結、變更或終止關於出租全部營業之契約。
四、存款不足之退票、拒絕往來或其他重大喪失債信情事。
五、因訴訟、非訟、行政處分或行政爭訟事件,對公司財務或業務有重大影響。
六、內部控制發生重大缺失情事。
七、發生資通安全事件,且其結果造成客戶權益重大受損或影響機構健全營運。
八、其他足以影響營運或股東權益之重大情事。