一般民眾可能會因為工作的關係，而開立了各家不同銀行的帳戶，而在離職之後就會有鮮少使用帳戶的問題，如果有因此存摺遺失、遭竊，或者因為提款密碼設定的太容易猜測的話，這個帳戶就可能會遭到盜用；而民眾往往都會以為戶頭沒有錢就沒有關係，不過如果該帳戶被詐騙集團盜用的話，就有可能會涉及刑法第339條第1項的詐欺罪，或者有可能違反洗錢防制法第2條第3款的規定。

此外，也會有民眾因為親友的關係，而出借帳戶給其他人使用，這樣同樣可能會牽涉到關的刑事責任，以下將分別說明。