應該由本人使用的銀行帳戶，常常會因為求職的需求，或者是看到網路、傳單所寫的代辦貸款業務的影響，而提供自己的帳戶讓這些公司，或者是代辦貸款的人使用；或者有些民眾可能會因為急著用錢，而出售個人的帳戶給其他人使用，這些情況都有可能因為使用的人而產生相關的詐欺或是洗錢等等的法律問題，以下將針對不同的情況加以說明。