銀行帳戶一般來說應該要由本人使用，不過實際上會發生有求職的時候公司要求提供資料、申辦各種貸款而提供帳戶或是借給親友用，也有可能會因為提款卡存摺等遺失而遭到盜用，更可能有民眾因為貪小便宜，而出賣自己帳戶等情況，以下將針對各不同情況加以說明。