電子支付機構身分確認機制及交易限額管理辦法§5 相關法條-全國法規資料庫

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法條

法規名稱：	電子支付機構身分確認機制及交易限額管理辦法 EN

電子支付機構接受使用者註冊及開立電子支付帳戶或辦理儲值卡記名作業之申請時，應向財團法人金融聯合徵信中心（以下簡稱聯徵中心）查詢使用者之下列資料，並留存相關紀錄備查：

一、疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶資料。

二、電子支付機構交換有關電子支付機構業務管理規則第二十八條及第三十五條規定之資料。

三、當事人請求加強身分確認註記資料。

四、其他經主管機關規定之資料。

電子支付機構對於前項查詢所得資料，應審慎運用，並以其客觀性及自主性，決定核准或拒絕使用者註冊之申請。

電子支付機構業務管理規則（民國 113 年 10 月 11 日） EN

電子支付帳戶使用者及記名式儲值卡使用者有下列情形之一時，電子支付機構得暫停其使用電子支付機構業務服務之全部或一部；其情節重大者，應立即終止與其之契約：

一、不配合核對或重新核對身分者。

二、提交虛偽身分資料之虞者。

三、有相當事證足認有利用電子支付帳戶或儲值卡從事詐欺、洗錢等不法行為或疑似該等不法行為者。

四、有相當事證足認非使用者本人之申請、註冊或使用之異常行為者。

電子支付機構依前項第二款至第四款終止與使用者之契約時，應通報聯徵中心。