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條文內容

法規名稱: 保險經紀人管理規則 EN
法規類別: 行政 > 金融監督管理委員會 > 保險目
第 33-1 條
經紀人公司及銀行將要保文件送交保險業完成核保作業前,應就下列事項
,對客戶進行電話訪問:
一、確認符合保險業招攬及核保理賠辦法第六條第一項第五款、第六款及
第八款所定事項。
二、就繳交保險費之資金來源為貸款、定存解約利息免打折或保險單借款
之客戶,應明確告知其所將面臨之相關風險,以及最大可能損失金額

經紀人公司及銀行將有關文件送交保險業辦理要保人或受益人變更、保險
單借款及終止一部或全部契約之申請,應於保險業完成作業前對客戶進行
電話訪問,以確認其本意。
第一項及前項電話訪問之保險種類及比例,由主管機關另定之。
銀行應建立檢核客戶繳交保險費資金來源,是否為投保前三個月內該銀行
之貸款、定存解約利息免打折或透過該銀行辦理之保險單借款,以及客戶
與其往來交易所提供相關財務資訊具一致性之機制。對於繳交保險費之資
金來源為貸款、定存解約利息免打折或保險單借款之客戶,應指派非銷售
部門之人員,就全部要保案件辦理第一項電話訪問,不適用前項所定保險
種類及比例之規定。
購買無保單價值準備金之保險商品或無生存保險金之房貸壽險商品之客戶
,不適用第一項第二款及前項繳交保險費之資金來源為貸款、定存解約利
息免打折或保險單借款之客戶電話訪問之規定。
金融控股公司或銀行轉投資成立之保險經紀人公司準用前二項規定。
經紀人公司及銀行發現電話訪問有不符合規定或違反客戶本意之情事,應
於保險業完成核保作業前通知該保險業及客戶為補正或採取有利於客戶之
處置。
經紀人公司及銀行針對電話訪問應經受訪者同意全程錄音,並留存電話訪
問紀錄備供查核,保存期限不得低於保險契約期滿後五年。